成功要遇到对的人

如果你要在这行做的开心和轻松的话，我们应该遵循一个规则就是不能勉强客户。不言而喻，客户的信任和忠实是必须赢来，是不能逞强的。没有比忠实的客户更好的资源。一旦获得客户的认可，你可拥有可靠的收入，甚至得到传介绍 — 这是业务最强的驱动力。我们必须让客户信任我们，他们才会持久地聘用我们。

“成功要有持续性才算成功。”

然后，我们该如何确定合适的客户？合适的客户应该具备一下这几个特征：

客户必须具备足够的财物资源

客户必须要有一定的财物资源，我们才能帮他规划他的财物。

当我们要为客户投资的时候，我们必须评估客户的风险承受能力。客户如果在近期需要用到储蓄的话，他的风险会比较高。其次，我们也要确定客户是否有足够的流动资源，一笔钱是是必须用来支付生活费和紧急时候用的。剩下的钱才能用来投资，所以客户必须要有足够的钱来做规划。

客户必须要有责任感

如果客户没有责任和你见面，他不值得拥有你的时间。你可以花更多的心思在有潜力的顾客上。

思维必须开通

客户可能现在财务规划不是他们的优先顾虑。比如，客户现在的母亲住院，没有时间去考虑财务规划。现在时机未到，但以后他的母亲好点 才和客户谈如果他对财务规划是否感兴趣·。

市场吻合

一位内向，为家庭着想的业务员和一位花天酒地的老板可能就很难达成共识。这个业务员可以转移目标市场，比如会计师，工程师或老师等行业。这会更有效和轻松跟客户谈详细细节，

成功要做对的事

“一个人有没有成功，一个人能不能赚到钱，在于他有没有这个能力。一个人有没有钱，在于他和创造的东西值不值钱。”

而能力是通过时间和努力来培养的。如技巧，知识和经验是可以通过努力累积。

业务员该如何应对客户？

想办法让客户想要见你

身为一名企业家或财务顾问，若不给客户充分的理由来见你他有可能不会和你预约。因为他没有欲望和好奇心来见你。比如，你可以送客户一本书。Synchestra 会员可以获取防诈策略电子书来转发给客户。这能让客户收到你的诚意，会想要和你见面谈细节。

第一次见面，先做质询

做了质询后，才能尽快地为客户草案财务计划。第二次见面时，客户就可以询问他不明白的地方。

小提示：第一次见面可以跟客户要转介绍。更多详请点击这个超链接。

策划一个商业模式

以前，客户会离开你若你做错事。但现在，客户会离开若你不够好。所以，有一个商业模式非常重要，我们必须规划如何留住客户。